热门搜索 - 财经 - 时尚 - 网站地图
您的当前位置:主页 > 财经 > 银行 >

建行支行行长虚构8亿假理财 浙商银行两分行来买

来源:未知 编辑:admin 时间:2019-07-02
导读: 一家银行虚构8亿元“假理财”,另一家银行来买单,实际资金则流入外部企业。 这样荒唐的事,竟发生在两家知名的银行身上。 对于后者“误买”的两款理财产品,5月18日,浙商银行
一家银行虚构8亿元“假理财”,另一家银行来买单,实际资金则流入外部企业。   这样荒唐的事,竟发生在两家知名的银行身上。   对于后者“误买”的两款理财产品,5月18日,浙商银行相关部门负责人回应称,该行已于2017年7月前,全额收回两款理财产品的投资本金及收益,未造成经济损失。   该人士称,事后,浙商银行在制度、系统、流程等方面进行了更为严格的把控,没有再次发生此类问题。   虽然最后这两笔投资的“假理财”本息已全部收回,但是这背后暴露出的制度漏洞,值得警示。   裁判文书网5月13日公布的一份重庆市渝北区人民法院刑事判决书,还原了事情经过。   下面是事情经过:   2015年,XX公司总经理何某找到建行重庆XX支行行长张某,帮忙为该公司融资贷款。张某与XX集团公司重庆团队负责人钟海英共谋,商定由张某以建行重庆XX支行名义,为XX公司融资4亿元提供担保。由钟海英提供融资服务,并承诺每年按照融资金额2%的比例给予张某好处费。   2015年6月,钟海英通过XX集团公司安排XX公司与XX公司签订《专项财务顾问协议》,约定由XX公司为XX公司融资4亿元,XX公司支付顾问服务费共计7136万元。   之后,张某便以建行重庆XX支行的名义,虚构了“中国建设银行重庆市分行’乾元’保本型人民币2015年第16期理财产品”,销售给出资行——浙商银行西安分行,由建行重庆XX支行保证到期足额支付全部理财本金及收益。   浙商银行西安分行将4亿元划入委托人为XX公司的“中信-XX-建设银行资产管理专户”。该笔资产管理人中信证券股份有限公司(以下简称“中信证券公司”)与宁波银行深圳分行、XX公司签订委托贷款合同,由宁波银行向XX公司发放贷款4亿元。   2015年7月6日,XX集团公司向张某提供的重庆XX投资管理咨询有限公司(以下简称“XX公司”)账户汇入好处费600万元。   第一次尝到甜头,张某很快再如法炮制了第二笔“假理财”。同年上半年,XX公司财务总监甘某找到张某为该公司帮忙融资贷款。张某经与钟海英共谋,决定采用与前述XX公司相同融资模式为XX公司融资4亿元。由钟海英提供融资服务,钟海英仍以每年融资金额的2%给予张某好处费。   2015年7月,钟海英通过XX集团公司安排XX公司与XX公司签订《专项财务顾问协议》,约定由XX公司为XX公司融资4亿元,期限二年,资金总成本14%/年,XX公司按季支付顾问服务费共计5360万元。   后张某以建行重庆XX支行的名义,虚构“中国建设银行重庆市分行’乾元’保本型人民币2015年第17期理财产品”。这一次是销售给了出资行——浙商银行上海分行,由建行重庆XX支行保证到期足额支付全部理财本金及收益。   浙商银行上海分行将4亿元划入前述“中信-XX-建设银行资产管理专户”,该笔资产管理人中信证券公司再以受让资产收益权的方式向XX公司支付4亿元融资款。   2016年1月至7月期间,XX集团公司、XX公司分三次向张某提供的翁某某银行账户汇入好处费1036.5万元。   2017年4月21日,被告人钟海英被抓获归案,到案后如实供述了主要犯罪事实。案发后,浙商银行西安分行、上海分行均已收回全部出资本金。   张某因犯受贿罪,于2017年12月26日被重庆市第五中级人民法院判处有期徒刑十四年六个月,并处罚金三百万元;并被开除公职、开除党籍。   在此,小编也顺便提醒广大老百姓,理财产品到底是真是假?可以到中国理财网上一键查询。输入完整准确的理财产品登记编码或产品名称,如果可以查询到所购买的理财产品信息,即为合规合法产品。 (责任编辑:李伟)建行支行行长虚构8亿假理财 浙商银行两分行来买
责任编辑:admin

打赏

取消

感谢您的支持,我会继续努力的!

扫码支持
扫码打赏,你说多少就多少

打开支付宝扫一扫,即可进行扫码打赏哦

上一篇:没有了
下一篇:没有了

网友评论:

Copyright © Www.KuanXinWang.Com 宽心网 版权所有 未经授权 禁止转载、复制或建立镜像
本站所有资讯来源于网络 如有侵权请联系QQ:123456 技术支持宽心网
本网最佳浏览器为IE8屏幕分辨率为1280*768 国家信息产业部备案豫ICP备11025108号-1
Top